Bitcoin-Geschäfte und kanadische Banken: Das Catch-22-Dilemma | DE.concellodemelon.org

Bitcoin-Geschäfte und kanadische Banken: Das Catch-22-Dilemma

Bitcoin-Geschäfte und kanadische Banken: Das Catch-22-Dilemma

Matt Burgoyne ist Associate bei kanadischen Anwaltskanzlei McLeod Law. Er ist mit kanadischen und internationalen Rat in dem Entwicklungsbereich der virtuellen Währung Rechts beteiligt, und zwar einschließlich Bitcoin Währung. 

Einer der frustrierenden Dinge, die ich treffe, wenn sie von einem neuen Kunden oder der Arbeit mit einer vorhandenen Client-Betrieb im bitcoin Raum gehalten wird, ist, dass ohne Ausnahme, ich habe die unglückliche Aufgabe, sie zu beraten, dass, wie es steht jetzt in Kanada, die Chancen sie eine regelmäßige kommerziellen Dienstleistungen zu erhalten basiertes Bankkonto ist 0%. 

„Kanada ist ein attraktives Umfeld für Bitcoin Einheiten Operationen einzurichten“

Manchmal ist dies ein nicht-Starter und die bitcoin Einheit macht die Entscheidungsoperationen in einem anderen Land zu gründen, die für eine Vielzahl von Gründen äußerst bedauerlich ist, einschließlich der wirtschaftlichen Verlust nach Kanada, abgeleitet von einem möglichen neuen kanadischen Unternehmen zu verlieren und den wichtigeren Verlust für die potenziellen Kunden in Bezug auf ihr bitcoin Geschäft.

Das ist eine Schande, weil, wie ich vorher CoinDesk mentionedon habe, Kanada für Bitcoin Einheiten ein attraktives Umfeld ist Operationen einzurichten, da unser Land nicht, zum Beispiel, die state-by-Zustand Vorschriften Geld zu übertragen, die es gibt derzeit in der UNS.

Unternehmen müssen Banken

Ohne grundlegende kommerzielle Bankdienstleistungen, die meisten bitcoin Unternehmen würde eine harte Zeit arbeitet, wie Unternehmen im Allgemeinen oft benötigen, als ein Beispiel, die Fähigkeit, Geld irgendwo und erfordern ein gewisses Maß an Online-Banking zu deponieren.

Ich habe persönlich mit den Präsidenten und leitenden Vizepräsidenten von großen kanadischen Banken und Kreditgenossenschaften und die Eindrücke, die ich bis summiere bekommen gesprochen wie folgt:

(A) Die Banken sind immer noch im Prozess, herauszufinden, was Bitcoin ist und wie man damit umgehen, da es eine disruptive Technologie, die wohl mit der Bank bestehenden eigenen Dienstleistungen und Produkte konkurrieren könnten (obwohl keine Bankmanager auf meine Anrufe explizit erwähnt die wettbewerbsrechtlichen Bedenken).

(B) Die Banken sind besorgt über Bord neue bitcoin Kunden, weil Kanadas Bundesregierung über das Department of Finance, noch Regelungen einzuführen hat, die speziell bitcoin und digitale Währung Operationen zielen.

(C) Die Bänke sind besorgt über bitcoin Einheiten über Bedenken an Bord zu Geldwäsche Bereichen, die ihre neu an Bord digitalen Währung Kunden durchgeführt werden können.

Anleitung fehlt

Wie in Abschnitt (b) erwähnt oben, sind kanadische bitcoin Einheiten derzeit Opfer einer ‚22 Fang‘ Art von Situation: sie in einer Situation gefangen ist, aus denen sie nicht entkommen, weil sie willkürlich Bankregeln unterliegen und den Mangel an kanadischer Gesetzgebung , wodurch sie effektiv in einer Situation stellt, in dem sie keine Kontrolle haben.

Begraben auf Seite 134 der 419-Seite kürzlich veröffentlichten kanadischen 2014 Bundeshaushalt, die kanadische Bundesregierung bestätigt, dass es „Einführung zur Bekämpfung der Geldwäsche und die Terrorismusfinanzierung Regelungen für virtuelle Währungen, wie Bitcoin“.

OK, also Regelungen werden von der kanadischen Regierung eingeführt werden, die speziell bitcoin wird sich, was wäre, meiner Meinung nach, kanadischen Banken und Kreditgenossenschaften setzen zumindest teilweise an der Mühelosigkeit gemäß (b) oben, aber wenn sind diese Regelungen sein werden angekündigt und in Kraft treten?

Es gab absolut keine Anleitung von der Bundesregierung zu diesem Thema. Es könnte nächste Woche sein oder es könnte in sechs Monaten sein. In der Zwischenzeit bitcoin Unternehmen werden in dieser unglücklichen ‚Catch 22‘ Zwangslage gefangen.

Bank Heuchelei?

Ein Thema, das einige ernsthafte Aufmerksamkeit verdient, ist die Art und Weise, dass die beiden kanadischen und internationalen Banken ihre Anti-Geldwäsche durchführen und Terrorismusfinanzierung Vorschriften. 

Es ist toll, dass die Banken zur Bekämpfung der Geldwäsche haben und Terrorismusfinanzierung Politik, aber oft die Durchführung dieser Politik sind verabscheuungswürdig und schlampig am besten.

Typischer Fall, in einem Artikel von elitedaily.com am 21. Februar 2014, mit dem Titel ‚Die nackte Wahrheit hinter Großbanken Finanzierung Mexikos Drogenkartelle‘, bemerkt der Autor, dass:

„Seit dem Jahr 2006 mehr als ein Dutzend Bänke haben Siedlungen mit dem Justizministerium (USA) als Wiedergutmachung für Verstöße mit Geldwäsche erreicht. American Express Bank International zugelassen Verarbeitung von mehr als $ 55 Millionen in Drogengeld, das durch Offshore-Schale gewaschen worden war, Konten, die sie tätig ist.“

Die Leser erinnern sich vielleicht, dass im Dezember letzten Jahres, die britische Bank HSBC (die eine große kanadische Präsenz) stimmte mit dem US-Justizministerium zu begleichen etwa für Strafen $ 2 Milliarden zu zahlen $ 881 Mio. In Drogenerlöse aus Kartelle in Mexiko und Kolumbien während eines bewegt hat die letzten fünf Jahre.

Argumente sind gemacht worden, dass die Bänke in der Regel oft nicht strafrechtlich verfolgt wird wegen Verstoß gegen Anti-Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Vorschriften, sondern stattdessen nach dem Autor des oben genannten Artikels genannten „(nehmen) Siedlungen, die entweder aufschieben oder die Androhung strafrechtlicher Klagen löschen.“

Wenn dies der Fall ist, kann man argumentieren, dass es wenig Anreiz für die Bänke tatsächlich internen Compliance verschärfen. 

Es wurden Fälle von hochrangigen Bankmanager ihre Positionen an ihren jeweiligen Banken verlassen, weil dieser Mangel an interner die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.

Zum Beispiel in dem oben erwähnten Artikel wird auf einen Herren namens Martin Woods gemacht, der als Direktor von Wachovia Anti-Geldwäsche-Einheit in London für drei Jahre diente vor seiner Position ‚angewidert‘ nach seinen wiederholten Aufforderungen an Führungskräfte verlassen zu setzen ein Stopp der laufenden Drogengeldwäsche, die in Wachovia des Filialnetz angeblich geschieht, wurden ignoriert).

Ignoriert Ausgabe

Kanadischen und internationalen Banken nehmen die Position, dass sie nicht bitcoin Kunden aufgrund von Bedenken an Bord werden die Einheiten Bitcoin verwendet werden könnten, Drogengeldwäsche-Aktivitäten zu erleichtern. Zur gleichen Zeit als Folge der schlampige Ausführung einige dieser Banken sind schuldig, sich von Drogengeldwäsche-Aktivitäten zu erleichtern und als Folge Milliarden-Dollar-Siedlung Geldbußen gezahlt haben.

Ist diese Heuchelei? Zumindest scheint es sich um eine uneinheitliche Anwendung von Anti-Geldwäsche-Richtlinien im Vergleich zu extern intern zu Kunden Bitcoin.

Ich glaube, dass die Mainstream-Medien, wenn bitcoin diskutieren und das Risiko von Aktivitäten der Geldwäsche mit ihm verbunden ist, nicht auf der Heuchelei Problem oben erörtert betrachten oder zu kommentieren. Das ist sehr bedauerlich.

LawCanada

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